Vuoi investire in Obbligazioni? Migliori ETF a confronto

Se sei vicino all'età pensionabile, o se non riesci a digerire la volatilità dei mercati, potresti voler includere nel tuo portafoglio anche le obbligazioni. Per approfondire il tema obbligazioni vs. azioni, ti consiglio il mio precedente post Meglio investire in Obbligazioni o Azioni? 

In questo post invece vedremo quali sono i migliori ETF per investire in obbligazioni. 

Migliori ETF a confronto:

L'indice ICE US Treasury 20+ replica i titoli di stato denominati in dollari statunitensi emessi dal tesoro americano. Scadenza: 20+ anni.

L'indice Bloomberg Barclays US Treasury 10+ anni replica i titoli di stato denominati in dollari statunitensi emessi dal tesoro americano. Scadenza: 10+ anni. Rating: Investment Grade.

L'indice Bloomberg Barclays US Treasury 10+ anni replica i titoli di stato denominati in dollari statunitensi emessi dal tesoro americano. Scadenza: 10+ anni. Rating: Investment Grade.

L'indice Bloomberg Barclays US Government Inflation-Linked Bond 10+ replica i titoli di stato statunitensi protetti dall'inflazione (TIPS). Scadenza: 10+ anni.

 

La data di creazione, ci permette di avere un range maggiore o minore di dati su cui basarci. Più vecchio il titolo, maggiori dati abbiamo a disposizione. Ovviamente la performance passata non è indice di quella futura.

Il volume ci permette di capire la liquidità. Titoli più scambiati sono più liquidi, questo permette di avere uno spread inferiore (per maggiori informazioni sulla definizione di spread ti invito a leggere la mia Guida passo passo per investire in borsa).

Il costo ci dice quanto pagheremo in commissioni (oltre a quelle eventualmente applicate dal Broker)

Il rendimento su rischio ci dice quanto il titolo è rischioso rispetto al suo rendimento. Maggiore il rendimento o minore il rischio, maggiore sarà questo indicatore.

 

Da questa prima analisi, sembrerebbe che ICE US Treasury 20+ e Bloomberg Barclays US Treasury 10+ ne escano vincitori.

Analizziamo anche la performance:

Sulla base di questi dati, l’iShares USD Treasury Bond 20+yr UCITS ETF (Dist) si conferma una buona scelta. Ma non dimentichiamoci che ha un periodo di vita di 20 anni. Se volete acquistare un'obbligazione a tempo minore, il Lyxor Core US Treasury 10+Y (DR) UCITS ETF sembra la soluzione migliore.