Si è tenuta il due maggio la riunione annuale del Berkshire Hathaway. Per chi non lo sapesse, Berkshire Hathaway è una holding multinazionale americana con sede a Omaha, Nebraska, Stati Uniti. Il suo Chairman e CEO, Warren Buffet, è considerato uno degli investitori di maggior successo al mondo e ha un patrimonio netto di 88,9 miliardi di dollari a dicembre 2019, rendendolo la quarta persona più ricca del mondo. Berkshire Hathaway ha riportato $137 miliardi in contanti e strumenti equivalenti in bilancio alla fine del primo trimestre.
Voglio riportare alcuni passaggi di Warren Buffett in questo post. Sono tutte cose che ho scritto nel blog fino ad oggi, ma un riassunto trascrivendo e traducendo dall'inglese i principali passaggi dell'"Oracolo di Omaha" penso siano utile a rinfrescare le idee a tutti oltre a validare il lavoro che sto facendo. Puoi trovare il testo originale qui.
Per semplicità ho tagliato i ringraziamenti iniziali e la parte di domande e risposte finale.
In sintesi:
- La cosa migliore da fare è acquistare un fondo indicizzato S&P 500
- Non usare denaro preso in prestito per partecipare ai mercati
- Fai attenzione a come scommetti
- Il mercato azionario ha prodotto $100 per ogni $1 da quando Buffett ha finito il college
- L'economia deve affrontare una serie di risultati "straordinari", ma nulla può fermare l'America
La cosa migliore da fare è acquistare un fondo indicizzato S&P 500
Warren Buffett ritiene che gli investitori medi dovrebbero acquistare l'ampio mercato per un lungo periodo di tempo invece di seguire i consigli di selezione dei titoli degli altri. "A mio avviso, per la maggior parte delle persone, la cosa migliore da fare è possedere il fondo indice S&P 500", ha dichiarato Buffett al meeting annuale del Berkshire. "Esistono enormi quantità di denaro che le persone pagano per i consigli di cui non hanno davvero bisogno. Se scommetti sull'America e mantieni quella posizione per decenni, faresti molto meglio che acquistare titoli del Tesoro, o molto meglio che seguire le persone che ti dicono "cosa investire", ha aggiunto.
Non usare denaro preso in prestito per partecipare ai mercati
Il leggendario investitore Warren Buffett pensa ancora che l'America sia la migliore scommessa là fuori ma ha notato che le persone non dovrebbero prendere in prestito denaro per partecipare al mercato data l'incertezza sulla pandemia del coronavirus. "Quando accade qualcosa come l'attuale pandemia, è difficile tenerne conto. Ecco perché non vuoi mai usare denaro preso in prestito, almeno a mio avviso, per investimenti", ha dichiarato Buffett dall'assemblea degli azionisti virtuali del Berkshire Hathaway. "Non vi è alcun motivo per utilizzare i soldi presi in prestito per partecipare al grande vento di coda americano, ma c'è ogni altro motivo per farlo."
Fai attenzione a come scommetti.
"Forse con una propensione, non credo che nessuno sappia cosa farà il mercato domani, la settimana prossima, il mese prossimo, l'anno prossimo. So che l'America andrà avanti nel tempo, ma non lo so per certo e l'abbiamo imparato il 10 settembre 2001. E l'abbiamo imparato alcuni mesi fa in termini di virus. Tutto può succedere in termini di mercati. E puoi scommettere sull'America ma dovrai stare attento a come scommetti. Semplicemente perché i mercati possono fare qualsiasi cosa ".
Buffett ha affermato che gli investitori non dovrebbero mai acquistare titoli a margine utilizzando denaro preso in prestito.
Il mercato azionario ha prodotto $100 per ogni $1 da quando Buffett ha finito il college
Per ogni $1 investito quando Warren Buffett ha terminato il college negli anni '50, il mercato azionario ha prodotto $100, ha sottolineato l'"Oracle of Omaha" durante la sua presentazione all'incontro annuale del Berkshire Hathaway.″Tutto quello che dovevi fare era credere nell'America. Dovevi solo credere che il miracolo americano fosse intatto”, ha detto Buffett. "Non hai avuto bisogno di leggere il Wall Street Journal. Non è stato necessario esaminare il prezzo delle azioni. Non hai dovuto pagare un sacco di commissioni a qualcuno... Nulla può fermare l'America nel lungo termine. "Ci fu un periodo di test dopo il crollo del mercato azionario del 1929 in cui molte persone "persero davvero fiducia", ha detto Buffett. "Alla fine la risposta non è mai scommettere contro l'America."
L'economia deve affrontare una serie di risultati "straordinari", ma nulla può fermare l'America
Buffett ha dato un tono cauto quando ha discusso l'economia degli Stati Uniti all'inizio della riunione, avvertendo che le possibilità "sono ancora straordinariamente ampie" data la crisi del coronavirus. Ma poi ha continuato a ribadire la sua convinzione da lungo tempo che l'America supererà anche le sfide più scoraggianti, inclusa l'attuale pandemia globale.
“Nel 2008 e nel 2009 il nostro treno economico è uscito dai binari, e c'erano alcuni motivi per cui il fondo stradale era debole in termini di banche. Questa volta abbiamo appena estratto il treno dei binari e messo su un binario di raccordo. E non conosco davvero alcun precedente - dove paese più importante del mondo, con la popolazione più produttiva, più vasta - in effetti viene messa da parte la sua economia e la sua forza lavoro".
“Ma anche di fronte a questo, vorrei parlarti del futuro economico del Paese. Perché rimango convinto, come ho fatto - ne ero convinto nella Seconda Guerra Mondiale, ne ero convinto durante la crisi dei missili cubani, l'11 settembre, la crisi finanziaria - che nulla può sostanzialmente fermare l'America ”.
Ho parlato di tutto questo in:
Coronavirus, crollo del mercato e come diventare milionario (con gli ETF)
Come andare in pensione a 40 anni e vivere di rendita
Qual è l'ETF migliore e perchè sono un fan dell'S&P 500